Hur ser en svensk bank på ditt företag?
12 frågor · 5 minuter · klart svar
Varje år nekas tusentals svenska företag bankkonton utan förklaring. Bankernas AML-system poängsätter ditt företag automatiskt – men kriterierna är aldrig offentliga. Det här testet bygger på Finansinspektionens tillsynskrav, bankernas due diligence-rutiner och FATF-riktlinjer. Svara ärligt och se var du hamnar.
Varför är det viktigt att känna till sin riskprofil?
Finansinspektionen kräver att alla banker riskklassificerar varje företagskund – algoritmiskt, redan innan kontot öppnas.
En hög riskpoäng kan leda till avslag, krav på extra dokumentation eller plötslig stängning av ett befintligt konto.
Banker delar information om nekade konton. Ett avslag hos en bank ökar risken för avslag hos nästa.
Att känna till sin riskprofil i förväg gör det möjligt att välja rätt bank och förbereda rätt dokumentation.
1I vilken jurisdiktion är bolaget registrerat?
2Vem är verklig huvudman (UBO)?
3Var finns dina viktigaste motparter?
4Hur länge har bolaget funnits?
5Vilken bransch?
6Finns PEP eller sanktionerad person i bolaget?
7Kan du leverera komplett KYC-paket inom 24 timmar?
8Hur många svenska bolag är direktören eller UBO:n registrerad som styrelseledamot eller ägare i?
9Har företaget en tydlig och konsistent digital närvaro (webbplats, LinkedIn, branschregister)?
10Har ett annat kreditinstitut tidigare avslagit en kontoansökan för detta bolag?
11Stämmer antalet anställda (registrerade hos Skatteverket med F-skatt / arbetsgivaravgift) överens med den förväntade omsättningen?
12Kan du visa kontrakt, fakturor eller annan dokumentation som styrker de förväntade inbetalningarna?
Vill du förstå djupare varför svenska banker stänger företagskonton?
Läs hela artikeln