Насколько ваш бизнес «подозрителен» для шведского банка?
12 вопросов · 5 минут · чёткий ответ
Ежегодно тысячи компаний в Швеции получают отказ в открытии банковского счёта без объяснений. AML-системы банков присваивают вашей компании балл риска автоматически — но критерии никогда не раскрываются. Этот тест построен на основе требований надзора Finansinspektionen, внутренних процедур due diligence банков и руководств FATF. Отвечайте честно и узнайте, как вас видит банк.
Почему важно знать свой профиль риска заранее?
Finansinspektionen обязывает все банки классифицировать риск каждого корпоративного клиента — алгоритмически, ещё до открытия счёта.
Высокий балл риска означает отказ, требование расширенной документации или внезапное закрытие уже действующего счёта.
Банки обмениваются информацией об отказах: один отказ повышает вероятность отказа в следующем банке.
Знание своего профиля риска позволяет заранее выбрать подходящий банк и подготовить правильный пакет документов.
1В какой юрисдикции зарегистрирована компания?
2Кто является бенефициарным владельцем (UBO)?
3Где находятся ваши основные контрагенты?
4Как давно существует компания?
5Какая отрасль?
6Есть ли PEP или лицо под санкциями в компании?
7Можете ли вы предоставить полный KYC-пакет в течение 24 часов?
8В скольких шведских компаниях директор или UBO зарегистрирован как член совета директоров или владелец?
9Есть ли у компании чёткое и последовательное цифровое присутствие (сайт, LinkedIn, отраслевые справочники)?
10Отказывал ли другой банк в открытии счёта для этой компании?
11Соответствует ли число сотрудников (зарегистрированных в Skatteverket по F-skatt / взносам работодателя) ожидаемому обороту?
12Можете ли вы предоставить договоры, счета или иную документацию, подтверждающую ожидаемые поступления?
Хотите подробнее понять, почему шведские банки закрывают счета?
Читать полную статью